Geldwäscheprävention und Verifizierung

Vertrauen entsteht bei uns nicht durch Versprechen, sondern durch geprüfte Prozesse. Als lizenziertes Online-Casino unterstehen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben der Malta Gaming Authority und setzen diese mit einem festen Compliance-Team um. Auf dieser Seite erfahren Sie, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir dafür benötigen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unsere Geldwäscheprävention

Spin Casino wird von Bayton Ltd betrieben, seit 1999 im Geschäft und Inhaber einer Lizenz der Malta Gaming Authority. Damit unterliegt unser Haus den Prevention of Money Laundering and Funding of Terrorism Regulations (PMLFG) sowie den Anti-Geldwäsche-Richtlinien der Europäischen Union. Diese Vorgaben schreiben vor, dass wir Spielergelder sauber von illegalen Geldern trennen müssen.

Unser Ansatz folgt dem Risikobasierten Prinzip: Jedes Konto wird zu Beginn einer Risikobewertung unterzogen und laufend neu beurteilt. Ein benannter Geldwäschebeauftragter (MLRO) überwacht die Einhaltung aller internen Abläufe. Verdachtsfälle melden wir gesetzlich verpflichtet an die Financial Intelligence Analysis Unit in Malta, und zwar ohne Vorankündigung an die betroffene Person.

Wann wir Sie verifizieren

Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihre E-Mail-Adresse, Ihr Alter und Ihre Wohnadresse über automatisierte Abgleiche. Vollständig verifiziert wird Ihr Konto spätestens vor der ersten Auszahlung, denn genau das verlangt unsere Lizenz. Zusätzlich greifen weitere Prüfungen bei bestimmten Schwellenwerten und ungewöhnlichen Kontoaktivitäten.

Weitere Auslöser

Neben der Standardprüfung verifizieren wir erneut, wenn Sie ein neues Zahlungsmittel hinterlegen, Ihre persönlichen Daten ändern oder wenn Transaktionen Muster erkennen lassen, die nachträglich klärungsbedürftig sind. Für Spieler aus Österreich akzeptieren wir neben Reisepässen und Ausweisen auch den österreichischen Führerschein als Lichtbildausweis.

So läuft die Verifizierung

Den gesamten Vorgang gestalten wir so kurz wie möglich, denn Sie sollen Ihre Auszahlung nicht warten müssen. Im Regelfall dauert die Prüfung 24 bis 48 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Werktage. Die Übermittlung Ihrer Dokumente erfolgt ausschließlich über den verschlüsselten Bereich Ihres Spielerkontos, niemals per gewöhnlicher E-Mail.

• Öffnen Sie nach dem Login den Menüpunkt Verifizierung in Ihrem Konto.
• Laden Sie Ihre Dokumente als Foto oder PDF in lesbarer Qualität hoch.
• Eine automatische Vorprüfung prüft Vollständigkeit und Lesbarkeit.
• Unser Compliance-Team nimmt die manuelle Prüfung vor und gleicht Ihre Daten mit dem Ausweis ab.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei fehlenden Unterlagen sagen wir Ihnen konkret nach, was wir brauchen.

Datenschutz der Dokumente

Ihre Ausweiskopien speichern wir verschlüsselt, die Übertragung läuft über SSL/TLS. Zugriff haben ausschließlich autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht. Alle Verarbeitungsschritte richten sich nach der Datenschutzgrundverordnung, auf die Sie sich jederzeit berufen können.

Warum wir die Mittelherkunft fragen

Unter bestimmten Umständen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel nachzuvollziehen. Das ist keine Misstrauensbekundung gegenüber Ihnen, sondern eine Anforderung der Malta Gaming Authority, die sicherstellt, dass auf unserer Plattform nur rechtmäßig erworbene Gelder eingesetzt werden.

Nachfragen zur Source of Funds können erfolgen, wenn einzelne Einzahlungen außergewöhnlich hoch ausfallen, wenn Ihre Einzahlungen in kurzer Zeit deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen oder wenn Summen an critical thresholds anschlagen. Auch bei größeren Auszahlungen, etwa nahe der Tagesgrenze, kann eine Erläuterung nötig sein.

• Gehaltsabrechnung oder Arbeitsvertrag als Nachweis von Erwerbseinkommen
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung bei selbstständiger Tätigkeit
• Erbschaftsurkunde oder notarielle Schenkungsurkunde
• Verkaufsbeleg etwa bei Immobilien- oder Fahrzeugverkäufen
• Kontoauszug, der die Mittelbewegung zum Casino-Konto belegt

Unsere Kontrolle Ihrer Zahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System, das Betrugsversuche, unerlaubte Drittzahlungen und auffällige Muster automatisch markiert. Einzahlungen, die nicht von einem auf Ihren Namen lautenden Zahlungsmittel stammen, lehnen wir ab, denn Drittzahlungen sind nach unseren Lizenzbedingungen unzulässig.

Auszahlungen buchen wir nach Möglichkeit auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass unser Casino als Umweg für Geldflüsse missbraucht wird. Liegt der Einzahlungsbetrag höher als der auszahlbare Rest, klären wir den Überschuss individuell mit Ihnen.

Gebühren

Für Einzahlungen und Auszahlungen berechnen wir keine Gebühren. Kosten, die seitens Ihrer Bank oder Ihres Zahlungsdienstleisters entstehen, liegen außerhalb unseres Einflussbereichs und werden von uns nicht erstattet.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht rechtzeitig ein, pausieren wir die Auszahlung bis zur Klärung. Das Guthaben auf Ihrem Konto bleibt dabei selbstverständlich erhalten, es wird lediglich nicht ausgezahlt. In diesem Zeitraum können wir auch neue Einzahlungen einschränken, um die Prüfpflicht nicht zu unterlaufen.

Wurden Dokumente abgelehnt, liegt der Grund fast immer in der Qualität oder im Ablaufdatum der Kopie, etwa unscharfe Fotos oder ein abgelaufener Ausweis. Sie erhalten in diesem Fall eine konkrete Rückmeldung und können die Unterlagen direkt ersetzen. Unser Support hilft Ihnen rund um die Uhr im Live-Chat oder unter [email protected].

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Nutzung durch unberechtigte Dritte sperren wir das Konto vollständig, setzen die Auszahlung aus und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden. Diese Meldung dürfen wir Ihnen gegenüber gesetzlich nicht offenlegen.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, also ab Schließung Ihres Kontos. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten der PMLFG-Verordnung und der Malta Gaming Authority. Läuft ein behördliches Verfahren, verlängert sich die Frist, bis der Fall rechtskräftig abgeschlossen ist.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente automatisch und unwiderruflich. Innerhalb der Frist können Sie sich auf Ihr DSGVO-Auskunftsrecht stützen und jederzeit eine Kopie der über Sie gespeicherten Verifizierungsdaten anfordern.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Im Regelfall 24 bis 48 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Werktage. Sobald die Prüfung abgeschlossen ist, erhalten Sie automatisch eine E-Mail mit dem Ergebnis.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen gültigen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, sowie je nach Zahlungsmittel einen Nachweis zum Karteneigentum oder eine Bestätigung Ihres E-Wallets beziehungsweise Ihrer Krypto-Wallet-Adresse.

Warum zahlt Spin Casino nur auf dieselbe Methode aus?

Die Same-Methode-Regel gehört zu unseren Auflagen der Malta Gaming Authority. Sie verhindert, dass Gelder über unser Casino umgeleitet oder gewaschen werden. Ist eine Auszahlung auf die Einzahlungsmethode technisch nicht möglich, klären wir den Einzelfall mit Ihnen.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Die Auszahlung pausiert, Ihr Guthaben bleibt erhalten. Sie erhalten eine Nachricht mit dem konkreten Ablehnungsgrund und können die Unterlagen direkt im Verifizierungsbereich Ihres Kontos ersetzen. Der Support hilft Ihnen bei Fragen jederzeit weiter.

Muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen belegen?

Nur in bestimmten Fällen, etwa bei außergewöhnlich hohen Einzahlungen oder ungewöhnlichen Mustern. Dann fordern wir Belege wie Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide oder Erbschaftsurkunden an. Das ist eine gesetzliche Pflicht und keine Bewertung Ihrer Person.